(高纲1130)江苏省高等教育自学考试大纲
27086 金融风险控制与管理
南京财经大学编
江苏省高等教育自学考试委员会办公室
Ⅰ 课程的性质及其设置目的与要求
一、课程的性质、地位与任务
金融风险控制与管理课程是江苏省高等教育自学考试金融管理专业的一门专业课，是为培养适应社会主义市场经济要求的经济工作者特别是从事金融管理的高等专门人才的需要而设置的一门专业课程。
金融风险控制与管理主要从理论与实践、历史与现实的分析与考察中较全面地阐述金融风险的发生、发展规律，进而找出控制与化解金融风险的方法。它所研究的是金融从业人员所必须具备的金融风险管理方面的基本理论、基本方法和基本知识。
二、课程的基本要求
课程设置的具体目的要求是：使自学考试者能过本课程的学习，能够较全面、系统地掌握金融风险管理的基本理论和基本方法，培养和提高分析问题和解决问题的能力，使自学考试者毕业后能更好地适应金融工作的需要。
Ⅱ、课程的内容与考核要求
第一章 金融风险与监管概述
一、考核知识点
(一)金融风险的概念、种类及特征
(二)金融监管的概念及相关理论
(三)金融风险与金融监管的辨证关系
二、考核要求
(一)金融风险的概念
1、识记：(1)金融风险的定义
2、领会：(1)金融风险的广泛存在是现代金融市场的一个重要特征;(2)金融风险是行为人遭受损失的不确定性;(3)金融风险的成因是金融活动中的不确定性。
(二)金融风险的种类
识记：(1)汇率风险;(2)利率风险;(3)信用风险;(4)流动性风险;(5)系统技术风险;(6)管理风险;(7)犯罪风险;(8)国家、政府和法规风险;(9)关联风险;
(三)金融风险的特征
识记：(1)客观性;(2)潜在性和累积性;(3)突发性和加速性;(4)扩散性与传染性;(5)破坏性;(6)可控性;(7)周期性;
(四)金融监管
1、识记：(1)金融监管的定义
2、领会：金融监管各理论(1)公共利益论;(2)利益集团论;(3)货币监管论;(4)审慎监管论;
(五)金融风险与金融监管的辨证关系
1、领会：(1)感谢金融风险;(2)金融风险的内在性使金融监管成为必然;(3)有效金融监管降低金融风险;(4)金融监管的负面影响可能增加金融风险;
2、应用：金融风险与金融监管的辨证关系
第二章 金融风险风险环境因素分析
一、考核知识点
(一)金融风险的外部环境因素分析
(二)金融体系内部不确定性因素分析
(三)主体非理性因素引致的金融风险
二、考核要求
(一)金融风险的外部环境因素分析
1、识记：(1)虚拟资本;(2)蒙代尔三角;
2、领会：(1)实体经济波动与经济周期带来的金融风险;(2)虚拟资本运行与泡沫经济带来的金融风险;(3)宏观经济政策带来的金融风险;(4)货币职能带来的金融风险;(5)货币供求带来的金融风险;(6)信息不对称带来的金融风险;(7)制度变迁带来的金融风险
(二)金融体系内部不确定性因素分析
1、识记：(1)货币市场;(2)资本市场;(1)外汇市场;(2)外汇风险;
2、领会：(1)金融工具的不确定性;(2)金融机构体制的不确定性;(3)金融市场的不确定性;
(三)主体非理性因素引致的金融风险
1、识记：(1)显著性思维;(2)铆钉效应;(1)羊群效应;
2、应用：金融风险风险环境因素分析
第三章 控制金融业风险的监管对策与手段
一、考核知识点
(一)金融监管的经济学分析
(二)金融监管的基本内容
(三)金融监管的准则---巴塞尔协议
(四)防范与化解金融风险的对策
二、考核要求
(一)金融监管的经济学分析
1、领会：(1)金融监管的必要性;(2)金融机构的外部效应;(3)金融机构自由竞争悖论;(4)金融体系的内在不稳定性
(二)金融监管的基本内容
1、识记：(1)存款保险制度;(2)内部控制;
2、领会：(1)预防性监管内容;(2)市场退出监管方法;(3)存款保险制度内容;(4)金融机构的内部控制构成及原则;
(三)金融监管的准则---巴塞尔协议
1、识记：(1)金融脱媒
2、领会：(1)巴塞尔协议主要内容;(2)巴塞尔协议主要贡献与不足;(3)巴塞尔新资本协议主要内容与特点
(四)防范与化解金融风险的对策
1、 应用：(1)防范与化解金融风险的对策;
第四章 金融风险的生成机理
一、考核知识点
(一)金融衍生工具的风险成因分析
(二)证券市场的风险形成机理
(三)期货市场风险的成因分析
(四)银行业风险的成因分析
二、考核要求
(一)金融衍生工具的风险成因分析
1、识记：(1)金融衍生工具的特点
2、领会：(1)从宏观微观看金融衍生工具的风险成因分析
(二)证券市场的风险形成机理
1、识记：(1)证券市场的系统性风险与非系统性风险
2、领会：(1)分析证券市场风险产生的原因
(三)期货市场风险的成因分析
1、领会：(1)从宏观金融环境分析期货市场风险的成因;(2)从微观环境看期货市场风险的成因;(3)中国期货市场风险的成因
(四)银行业风险的成因分析
1、识记：(1)内部人控制; (2)道德风险;(3)逆向选择;(4)产权制度;(5)直接融资;(5)间接融资;
2、领会：(1)银行业风险的生成机制;(2)单一产权结构加大银行经营风险的原因分析;;(3)中国银行业风险的成因分析
第五章 我国金融业监管的创新与发展
一、考核知识点
(一)各国金融业监管体制的比较研究
(二)我国金融监管体制现状和主要问题
(三)我国金融监管制度创新构想
二、考核要求
(一)各国金融业监管体制的比较研究
1、识记：(1)金融监管体制)
2、领会：(1)英、美及日三国金融监管比较;(2)英、美及日三国金融监管对我国的启示;
(二)我国金融监管体制现状和主要问题
1、领会：(1)我国金融监管体制现状和主要问题;
(三)我国金融监管制度创新构想
1、识记：(1)功能性监管 (2)处理经营与监管方式的原则
2、领会：(1)四位一体的立体监管模式;(2)完善监管客体自律机制的途径;(3)健全银行内控制度的途径;(4)健全风险预警体系;
3、应用：我国金融监管体制的建立
Ⅲ、有关说明和实施要求
为了使本大纲的规定在个人自学、社会助学和考试命题中得到贯彻和落实，现对有关问题作如下说明：
一、关于考核目标的说明
为了使考试内容具体化和考试要求标准化，本大纲在列出考试内容的基础上，对各章规定了考核目标，其中包括考核知识点和考核要求。明确考核目标，使自学应考者能够进一步明确考试内容和要求，更有目的地系统学习教材;使社会助学者能够更全面地有针对性分层次进行辅导;使考试命题能够更明确命题范围，更准确地安排试题的知识能力层次和难易度。
本大纲在考核要求中，按照识记、领会、应用三个层次规定其应达到的能力层次要求。其中，“应用”层次还可进一步细分为“简单应用”和“综合应用”两个子层次。三个能力层次是递进等级关系，后者必须建立在前者基础上。它们的含义是：
“识记”--能知道有关的名词、概念、知识的意义，并能正确认识和表述。这是低层次的要求。
“领会”--在识记的基础上，能全面把握基本概念、基本理论、基本方法，能掌握有关概念、方法的区别与联系。这是较高层次的要求。
“应用”--在领会的基础上，能运用基本概念、基本理论、基本方法分析和解决有关的理论和实际问题。其中，“简单应用”是指在领会的基础上，能运用学过的一、两个知识点分析和解决简单的问题;“综合应用”是指在简单应用的基础上，能运用学过的多个知识点综合分析和解决较为复杂的问题，这是最高层次的要求。
二、自学方法指导
1.要全面、系统地掌握大纲要求的基本理认、基本方法和基本知识。首先，应在理解和记忆基本概念的基础上，弄懂基本理论和基本方法;其次，各章之间既有联系又有区别，有的章节具有相对的独立性。自学应考者应全面系统地学习各章;最后，在全面系统学习的基础上，要善于把握重点、理解难点，但应避免死记硬背。
2.把学习理论和应用方法相结合。本课程不仅涉及到理论知识，也包括了金融风险管理的策略方法。因此，要学会方法的应用，就要弄懂各种方法的内涵。
3.要注意理论与实际的结合。本课程是一门理论性与实用性都很强的学科，自学者应将掌握的课程内容与我国的实际相结合，提高自己的分析问题和解决问题的能力。
三、对社会助学者的要求
1.社会助学者应根据本大纲规定的内容和考核目标，认真钻研指定教材，明确本课程与其他课程的不同特点和学习要求，对自学应考者进行切实有效的辅导，引导他们防止自学中的各种偏向，把握社会助学的正确方向。
2.要正确处理基础知识与应用能力的关系，努力引导自学应考者将识记、领会同应用联系起来，把基础知识和理论转化为应用能力，在全面辅导的基础上，着重培养和提高自学应考者的分析问题和解决问题的能力。
3.要正确处理重点和一般的关系。课程内容有重点与一般之分，但考试内容是全面的，而且重点与一般是相互联系的，不是截然分开的。社会助学者应指导自学应考者全面系统地学习教材，掌握全部考试内容和考核知识点，在此基础上再突出重点。总之，要把重点学习同兼顾一般结合起来，切勿孤立地抓重点或者猜题押题。
四、关于命题考试的若干要求
1.本课程的命题考试，应根据本大纲所规定的考试内容和考核目标来确定考核范围和考核要求，不要任意扩大或缩小考试范围、提高或降低考核要求。考试命题要覆盖到各章，并适当突然袭击出重点章节，体现本课程的重点内容。
2.本课程在试题中对不同能力层次要求的分数比例，一般为：识记占20%，领会占30%，简单应用占30%，综合应用占20%。
3.试题要合理安排难度结构。试题难易程度可分为易、较易、较难、难四个等级。每份试卷中，不同难易程度试题的分数比例，一般为：易占30%，较易占20%，较难占30%，难占20%。需要指出的是，试题的难易程度与能力层次不是一个概念，因各能力层次中都会存在不同难度的问题，切勿混淆。
4.本课程考试试卷可能采用的题型有;单项选择题、多项选择题、填空题、名词解释、简答题、论述题、案例分析题等。
5.本课程考试方式为闭卷、笔试，时间为150分钟。评分采用百分制，60分为及格。
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